A proteção de dados e a confiança dos consumidores se tornaram ativos essenciais para a sobrevivência e crescimento das empresas. Além dos riscos cibernéticos tradicionais, como ataques de hackers e vazamento de dados, o setor enfrenta desafios internos relacionados à ética corporativa e ao compliance. Nesse cenário, a integração entre cibersegurança, investigação forense antifraude e um design organizacional robusto se torna vital para mitigar riscos, manter a reputação da empresa e garantir conformidade regulatória.

O desafio da cibersegurança no varejo

A crescente ameaça de ataques cibernéticos

Nos últimos anos, o setor de varejo tem sido um dos principais alvos de cibercriminosos. Segundo o relatório IBM X-Force Threat Intelligence Index 2023, o setor de varejo realmente foi um dos mais visados por ataques cibernéticos. No entanto, ele foi classificado como o quinto setor mais afetado em 2022, com 8,7% dos ataques globais. Isso se deve, em parte, ao grande volume de informações sensíveis que as empresas do setor manuseiam diariamente, como dados de cartões de crédito, informações de clientes e detalhes de transações comerciais.

Os líderes de tecnologia no varejo precisam estar atentos às ameaças externas, como malware e ransomware, mas também às ameaças internas. Fraudes internas, muitas vezes facilitadas por falhas de compliance e ética, podem ser igualmente destrutivas. Aqui, entra a necessidade de uma integração robusta entre cibersegurança, auditorias e o design organizacional que leve em conta esses riscos em todos os níveis.

O papel do compliance e da ética na cibersegurança

O compliance vai muito além de simplesmente obedecer leis e regulamentos: é sobre criar uma cultura dentro da empresa que priorize a transparência, a responsabilidade e a integridade nas práticas diárias. Já a ética é o conjunto de valores que orienta como a empresa e seus colaboradores tomam decisões. Quando esses dois aspectos se alinham à cibersegurança, eles formam uma base sólida para um ambiente de trabalho mais seguro, reduzindo de forma significativa o risco de ataques cibernéticos e fraudes.

Segundo o Relatório da ACFE 2022 (Association of Certified Fraud Examiners), organizações que adotam controles preventivos, como auditorias internas e canais de denúncias, conseguem reduzir as perdas medianas por fraudes em até 50%. Isso ressalta a importância de programas de compliance bem estruturados na prevenção de fraudes internas​. Esses resultados confirmam a importância de integrar essas áreas para proteger tanto a empresa quanto seus clientes.

A investigação forense antifraude: uma resposta necessária

Como a investigação forense atua no varejo

A investigação forense antifraude é uma disciplina crítica para identificar, analisar e mitigar atos ilícitos cometidos dentro de uma organização. No varejo, essa prática pode ser usada para investigar casos de roubo de dados, fraudes contábeis, manipulação de informações financeiras e até mesmo espionagem industrial. Ferramentas de análise de dados como inteligência artificial e machine learning desempenham um papel fundamental na detecção de comportamentos suspeitos e padrões anômalos.

As investigações com técnicas de Cyber Forensics, são essenciais para lidar com as chamadas ameaças internas, como fraudes perpetradas por funcionários. Quando o compliance, a ética e a cibersegurança trabalham em conjunto, a capacidade de identificar e prevenir fraudes internas se torna mais eficiente e proativa.

Casos de uso: exemplos reais no varejo

Vários exemplos demonstram o impacto de fraudes no varejo. Um caso notável envolve a Target, uma das maiores redes de varejo dos EUA, que sofreu um ataque cibernético em 2013, resultando no vazamento de dados de 40 milhões de cartões de crédito. Embora o ataque tenha sido originado externamente, uma investigação posterior revelou que a falta de compliance interno e de controles organizacionais adequados facilitou o sucesso do ataque.

Em 2014, a Tesco esteve envolvida em um escândalo de fraude contábil de grande escala. A empresa anunciou que havia superestimado seus lucros em £250 milhões, o que levou a investigações e processos contra executivos seniores por práticas contábeis inadequadas. Esse caso exemplifica como falhas em processos internos podem resultar em perdas financeiras massivas e impacto significativo na reputação da empresa. A falta de integração entre as políticas de segurança cibernética, compliance e os processos de investigação forense permitiu que as ações fraudulentas ocorressem sem serem detectadas por um longo período.

Integração entre design organizacional e investigação forense

A importância do design organizacional na prevenção de fraudes

O design organizacional não se refere apenas à estrutura hierárquica de uma empresa, mas também aos processos, sistemas e cultura que permeiam as nossas operações diárias. Para que a cibersegurança, o compliance e a ética sejam eficazes, eles precisam estar integrados na cultura, clima e engajamento, assegurando que todas as áreas da empresa tenham a mesma abordagem de segurança e responsabilidade.

O design organizacional moderno no varejo deve incluir a criação de equipes interdisciplinares que possam trabalhar com cibersegurança, compliance e investigação forense, que animem e influenciam toda a empresa organicamente, por meio de conscientização, campanhas informativas, uso de redes sociais corporativas para disseminação das melhores práticas, bem como em treinamentos específicos para cada público, divulgando sempre os nossos canais de denúncias, que sejam fáceis de lembrar e intuitivos. Isso garante que qualquer suspeita de fraude seja investigada rapidamente e de maneira eficaz.

Tecnologias para potencializar a integração

A tecnologia é uma aliada crucial na integração entre o design organizacional e a investigação forense antifraude. Ferramentas de monitoramento em tempo real, sistemas de análise comportamental e auditorias automatizadas são apenas algumas das soluções que podem ser implementadas para fortalecer essa abordagem. Tecnologias de blockchain, por exemplo, podem ser utilizadas para garantir a rastreabilidade de transações e reduzir as oportunidades de manipulação de dados.

Adicionalmente, a inteligência artificial pode ser aplicada para detectar padrões de comportamento incomuns, alertando as equipes de segurança e compliance sobre possíveis fraudes antes que causem danos irreversíveis. Em um cenário de varejo cada vez mais digitalizado, a automação desses processos não só melhora a eficiência como também aumenta a precisão das investigações.

À medida que o setor de varejo continua a evoluir em um ambiente altamente digital, a integração entre cibersegurança, ética, compliance e investigação forense antifraude torna-se não apenas uma necessidade, mas uma vantagem competitiva. Os líderes de tecnologia e empresários que investirem em um design organizacional que incorpore essas áreas de maneira harmoniosa estarão melhor posicionados para mitigar riscos, proteger suas operações e fortalecer a confiança de seus clientes.

Portanto, para além da simples implementação de ferramentas tecnológicas, é fundamental que os valores éticos e as melhores práticas de compliance sejam incorporados na cultura organizacional. Dessa forma, as empresas estarão mais preparadas para enfrentar os desafios do futuro, mantendo-se seguras e em conformidade com as regulamentações cada vez mais rigorosas do setor.