Como a IA está transformando a gestão financeira?

‎Por Bruno Watanabe

IA na gestão financeira: como empresas estão otimizando processos e reduzindo riscos

A inteligência artificial (IA) está revolucionando a gestão financeira das empresas, permitindo a automação de tarefas, a análise preditiva e a melhoria na tomada de decisões. Grandes corporações e fintechs estão implementando soluções baseadas em IA para aprimorar suas operações, reduzir custos e aumentar a segurança financeira.

IA na automação de processos financeiros

Um dos principais benefícios da IA é a automação de tarefas repetitivas, permitindo que as equipes financeiras concentrem-se em atividades estratégicas. Empresas como a JPMorgan Chase e a Santander já utilizam IA para otimizar seus processos financeiros:

JPMorgan Chase desenvolveu o COiN (Contract Intelligence), um software de IA capaz de revisar documentos legais em segundos, reduzindo em 360 mil horas anuais o trabalho humano em análise contratual e diminuindo os custos operacionais em US$ 150 milhões por ano.
Santander implementou um sistema de IA para a análise automática de faturas, acelerando o processamento de pagamentos em 40% e reduzindo erros manuais em 35%, o que resultou em uma economia de US$ 20 milhões anuais.

Análise preditiva e gestão de fluxo de caixa

A previsibilidade financeira é essencial para uma boa gestão empresarial, e a IA está sendo utilizada para identificar padrões de receita e despesas. Empresas como Siemens e Uber utilizam IA para gestão de fluxo de caixa e previsibilidade financeira:

Siemens implementou IA para prever variações de fluxo de caixa e otimizar a alocação de recursos financeiros entre diferentes departamentos, reduzindo a necessidade de capital de giro em 15%, o que equivale a uma economia de US$ 100 milhões ao ano.
Uber usa IA para prever receitas diárias, levando em conta fatores como sazonalidade, eventos locais e tendências de consumo. Com isso, a empresa conseguiu melhorar a precisão de suas projeções financeiras em 85%, otimizando a alocação de veículos e incentivos para motoristas.

Detecção de fraudes e segurança financeira

A detecção de fraudes financeiras é um dos usos mais críticos da IA no setor. Empresas como PayPal e Mastercard utilizam IA para monitoramento e segurança:

PayPal emprega IA para analisar transações em tempo real e identificar atividades fraudulentas, reduzindo em 50% as perdas com fraudes e aumentando a precisão na detecção em 82%.
Mastercard usa IA para analisar o comportamento de consumo dos clientes e bloquear automaticamente transações suspeitas, reduzindo fraudes em 40% e melhorando a experiência dos clientes ao evitar bloqueios indevidos em 30% das transações legítimas.

IA na gestão de investimentos e risco

A IA também está mudando a forma como investidores e empresas gerenciam riscos e otimizam investimentos. Bancos e gestoras de investimentos utilizam IA para melhorar a análise de mercado e a tomada de decisão financeira:

BlackRock, maior gestora de ativos do mundo, desenvolveu a plataforma Aladdin, que usa IA para monitorar mercados globais e prever riscos em portfólios de investimentos. A plataforma ajudou a empresa a reduzir perdas em 25% durante períodos de alta volatilidade.
Goldman Sachs utiliza IA para trading automatizado, processando milhões de dados financeiros em segundos para identificar oportunidades de investimento. Com essa tecnologia, conseguiu aumentar a eficiência de suas operações em 60%, reduzindo custos operacionais em US$ 200 milhões anuais.

Desafios e futuro da IA no setor financeiro

Apesar dos avanços, a implementação de IA no setor financeiro ainda enfrenta desafios como a necessidade de integração com sistemas legados, regulamentação de dados e segurança cibernética.

A tendência para os próximos anos é que empresas que investirem estrategicamente em IA consigam vantagens competitivas significativas, combinando eficiência operacional, previsibilidade financeira e melhor gestão de riscos. A evolução das tecnologias de machine learning e deep learning continuará a impulsionar transformações no setor, tornando a gestão financeira ainda mais inteligente e eficiente.

E você em qual estágio dessa transformação você está?

Fontes:

CONSELHEIR@

Bruno Watanabe

Pai de 2 filhos, fã de games e um profissional com 20 anos de experiência tanto no Brasil quanto no exterior em Finanças e Tesouraria. Engenheiro civil, formado pela Escola Politécnica da USP com MBA em controladoria e auditoria pela FGV. Focado nos últimos 8 anos na navegação do caixa e fluxos financeiros e reportes regulatórios ao BACEN de Fintechs como Wex Inc, Koin(grupo Despegar), Neon Pagamentos, PPRO. Construindo toda jornada de estruturação desde pré-autorização até a licença de Instituição de Pagamento. Atualmente, Bruno ocupa a posição de tesoureiro e diretor estatutário perante o BACEN da Payment services to power your performance | Checkout.com para o Brasil, liderando a implantação e expansão dos negócios da empresa na região.